KYC 了解你的客户

KYC：Know Your Customer，了解你的客户

KYC认证是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。KYC看来更像是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等。你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这也是KYC。KYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。

KYC客户验证有助于打击欺诈和洗钱行为。

KYC认证所需提供材料

KYC账户认证一般分为2种：1.个人账户认证；2.企业账户认证。

个人账户认证： 1.身份认证材料：可以身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件； 2.地址认证材料：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等；

企业账户认证： 1.公司营业执照扫描件； 2.公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）; 3.公司账单：最近90天内的任意一张公司日常费用账单（包括水、电、燃气、网络、电话社保、银行对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有公司名称和详细地址，公司名和地址应和营业执照上一致; 4.个人费用账单：最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单（日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址； 5.公司银行对账单：请开立一张公司对公的银行对账单，任意银行皆可。