EDD 强化尽职调查

对于风险较高的企业，监管可能要求企业执行更深入的调查，称为 Enhanced Due Diligence，即 EDD。调查对象包括来自高风险国家的客户、政治公众人物（PEP）等。或当在跨境交易中发生较高风险的不规则交易行为时，也会触发 EDD，来替代 CDD，以下这些场景都可能触发 EDD：

1、网银账户长期交易频繁，资金快进快出； 2、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 3、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； 4、资金收付流向与企业经营范围明显不符； 5、企业日常收付与企业经营特点明显不符； 6、单笔大额资金进行收付（行业惯例超过10万美元）； 7、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符； 8、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付； 9、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付； 10、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金收付； 11、涉嫌与高危或受制裁国家地区的企业进行资金收付； 12、金融机构经判断认为的其他可疑交易行为。